收购身份证招人"借脸"办卡　诡异兼职广告牵出电信诈骗

核心提示：市民如何到银行开设账户？提供有效身份证件、绑定手机号码、本人亲自到场办理。通常，人们开户是为储蓄、消费等正当用途，而有些人持他人身份证冒名开户，为的是将银行卡转手高价卖出。

潘高峰 于筱晴

市民如何到银行开设账户？提供有效身份证件、绑定手机号码、本人亲自到场办理。通常，人们开户是为储蓄、消费等正当用途，而有些人持他人身份证冒名开户，为的是将银行卡转手高价卖出。这成为电信诈骗背后的一条黑灰色“产业链”。

一套“黑账户”包括哪些？一张身份证、一张用于开卡注册的预付费电话卡、一张银行卡及相应的网上银行电子口令卡。购置成本200多元，出售给“下家”的价格却高达1500-2000元。

记者今天从上海警方获悉，通过一则诡异的“兼职广告”，警方循线破获一专门买卖身份证和银行卡的犯罪团伙，抓获15人。

涉案账户源头何在

一起电信诈骗案行骗得逞后，被害人的血汗钱被转入指定银行账户，短时间内如水银泻地般被层层转账提走。在ATM机单日取款设定限额的今天，为何犯罪分子还能如此高效取款？这背后是大量“黑账户”充当了帮凶。

今年以来，徐汇警方劝阻和破获多起电信诈骗案。办案过程中，枫林路派出所执法办案队民警发现：犯罪嫌疑人行骗使用的实名账户与自身毫无关联，但开户手续却十分完备。这些涉案账户的源头在哪里？

今年11月，警方接到辖区某银行报案，称有人冒用他人身份证办卡，警方迅速将涉案人员抓获。通过这条线索追踪，警方发现不少招工网站和微信兼职群中有人发布“协助办理银行卡”的招募广告。其中一名发布者胡某在微信中承诺：如果成功开设账户、办出借记卡，兼职者可以得到每张150元的报酬。

识破“兼职”背后猫腻

这背后显然有猫腻。

警方围绕胡某展开详细调查，发现在收购证件、招募兼职人员、组织他人以虚假身份骗领借记卡等多项“业务”中，胡某均有涉及。警方分析，要组织如此规模的“兼职”，背后必然有一个团伙在运作，而胡某是团伙中的关键成员。徐汇警方随即成立专案组开展侦查。

12月4日，警方发现胡某组织5名团伙成员前往浦东陆家嘴某银行“办卡”。专案组待所有人集中完毕后，立即对这6人实施抓捕，当场查获真实身份证百余张和2套已经办理成功的银行卡、U盾等网上银行登录工具。

胡某到案后，很快交代了伙同他人买卖身份证、招人冒名办理银行卡的犯罪事实。警方先后于12月7日、11日抓获负责倒卖身份证的“上家”钱某和收购银行卡的“下家”黄某等9名犯罪嫌疑人。

“百里挑一”人脸匹配

一条完整的利益链浮出水面：钱某以每张50-100元的价格通过网络、废品回收站等各种渠道收购他人遗失的身份证，提价50元卖给胡某；胡某通过网上招募兼职人员“借脸办卡”，再以1500元-2000元的高价出售给“下家”；“下家”往往将这些银行卡用于诈骗等违法犯罪活动，或再抬价转售他人。

据警方介绍，犯罪团伙在办卡前有一个“配卡”环节，即团伙成员找到应聘者后，会从百余张身份证中挑出外貌与之相似的人进行匹配，以确保骗领银行卡时更易蒙混过关。应聘者由团伙成员带至网点办卡时，胡某与收卡人在银行外等候，办出后当场交易。

今年以来，胡某已先后出售“黑账户”40多套，被查获的100多张身份证也是即将用于犯罪的“待售物”。目前，胡某等15名犯罪嫌疑人已被徐汇警方刑事拘留。

首席记者 潘高峰 通讯员 于筱晴

【警方提醒】

保护好自己的身份证件，一旦遗失，必须立即到相关部门办理挂失及补办手续。此外，身份证复印件等信息也要谨慎保管，防止被他人盗用，造成不必要的麻烦。