虚拟货币交易转入地下：行情大跳水　有人“死磕”到底

核心提示：记者在一家名为“火币网”的网站注册登录。该平台提供虚拟货币的场外点对点交易服务，也就是说有买币和卖币需求的人，可以到平台上发布消息，然后约定付款方式完成交易。

据新华社北京2月12日电

记者 刘开雄 王淑娟

杰文津 吴燕婷

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停虚拟货币的直接交易。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后连发三文，再次强化对虚拟货币监管。

然而，记者调查发现，目前，虚拟货币交易转入“地下”，数十个交易平台提供点对点的场外交易。

禁令下多个交易平台提供场外交易

近日，记者在一家名为“火币网”的网站注册登录。该平台提供虚拟货币的场外点对点交易服务，也就是说有买币和卖币需求的人，可以到平台上发布消息，然后约定付款方式完成交易。

记者调查发现，虽然去年9月我国开始对ICO和比特币交易进行清理，但是，目前仍有数十个类似“火币网”的场外交易平台十分活跃。据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告显示，截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币的C2C场外交易平台21家，服务器均在境外。

此外，今年以来，一些微信群、QQ群也成了虚拟货币地下交易信息发布的阵地。来自上海的曾先生介绍，他加入的几个虚拟货币交流群，每天有几百条买卖询报价的信息。近日，比特币等虚拟货币的行情断崖式下跌，而这些群里则是“抄底”之声不绝于耳。

仍有不少人幻想“一夜暴富”

2018年以来，虚拟货币行情上演“大跳水”。2月以来，比特币连创新低，一度跌破6000美元，较去年约2万美元的高位跌去了70％。以太币也同样下跌惨烈。然而，一些人认为这只是暂时现象，虚拟货币会卷土重来。

——“一夜暴富”的羊群心理作祟。“目前ICO的市场状态可以形容为羊群心理。”上海大学科技金融研究所副所长孟添说，很多投资者不了解ICO是什么，甚至对于区块链、比特币的了解也很少。孟添认为，越来越多的伪金融创新利用ICO这样的模式，以此为幌子非法集资，对公众造成了投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。

——花样翻新试图绕过监管。目前，部分ICO项目绕道国外继续经营，其机构的设立以及代币的发行与交易名义上在国外，但是实际上的项目、责任人和投资人都在国内。

“币币交易”也成为绕过监管的新花样。深圳一位比特币投资者范源透露：“去年9月份之后，比特币交易采取‘币币交换’的方式在场外进行。买家先在场外用人民币购买一些代币，如以太币等，再回到平台上拿以太币等换取比特币。”

“禁令”应升级，实施穿透式监管

根据现有监管政策，任何场景下各种场内外代币融资交易平台或者媒介都不得进行人民币与任何形式的虚拟货币的直接交易，也不允许平台以中介形式进行撮合交易。

中央财经大学金融法研究所所长黄震教授认为，当前，监管层应当更深刻认识虚拟货币有跨境、跨领域流动的特点，提高监管规范的法律效力层级。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，有必要加强账户监管和外汇监管，实施“一竿子插到底”的穿透式监管。考虑建立黑名单制度，无论其运营主体和主要负责人国籍如何，都将其主体和相关责任人列入黑名单，禁止或部分限制其今后在境内开展活动、从事相关金融业务。

名词

比特币和区块链

比特币（BitCoin）的概念最初由中本聪在2009年提出，是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着它是一个去中心化的支付系统。比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生。

区块链（Blockchain）是比特币的底层技术，像一个数据库账本，记载所有的交易记录，本质上是一个去中心化的数据库。

通俗点讲，区块链技术是指一种全民参与记账的方式。所有的系统背后都有一个数据库，你可以把数据库看成是一个大账本，各自记各自的账。